السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
يعرف غسيل الاموال بانه عملية يلجأ اليها من يعمل بتجارة المخدرات والجريمة المنظمة او غير المنظمة لاخفاء المصدر الحقيقي للدخل غير المشروع والقيام باعمال اخرى للتمويه كي يتم اضفاء الشرعية على الدخل الذي تحقق.
ويشير المصطلح الى ان الاموال المتأتية من هذه المصادر غير المشروعة لن تتمتع بالمقبولية اذا بقيت في حيازة جامعيها اذ ان ذلك يؤدي الى اكتشاف نشاطها وبالتالي فان غسيل الاموال يمثل محاولة لاخفاء الاصل غير الشرعي لهذه الاموال وتتكون عناصر عملية غسيل الاموال من :
* الغاسل وهو الشخص او المنظمة او المؤسسة التي تحوز او تمتلك اموالا غير مشروعة وتسعى الى غسلها.
* الغسول وهو المؤسسة او المصرف الذي يقوم بالاجراءات المخالفة للقانون ويلحق بهم فئات السماسرة والعملاء والوسطاء والمساعدين.
* المغسول وهو عبارة عن الاموال او المتحصلات او غيرها.
وتشمل مراحل عمليات غسيل الاموال:
* الترقيد او التغطية وتعني تهريب الاموال وخلطها باموال اخرى مكتسبة من طرق مشروعة او شراء اصول تتمتع بالحماية القانونية.
* فصل حصيلة الاموال غير المشروعة عن مصدرها من خلال مجموعة معقدة من العمليات المالية.
* التكامل اوالادماج حيث يعاد ضخ الاموال التي تم غسلها في الاقتصاد مرة اخرى كاموال عادية سليمة تتمتع بالمظهر القانوني.
ارجو ان يفيدك هذا اخي في معرفة ماتريد..
عــــنـــدي ســـؤال بــس.......؟
اعوذ بك من جلد الفاجر وعجز الثقه
العرض العادي
