نصائح

[بوكساب]

الدرس الأول للمبتدئين

السلام عليكم ورحمة الله وبركاته
الدرس الأول في عالم الأسهم

1- حدد لنفسك لماذا دخلت سوق الأسهم هل للربح أو الخساره أو تكون تجربه جديده وتبغا تجرب من غير أي هدف ؟
لاتستغربو من السؤال لأنه مهم أعطيكم الإجابه
أ- لو كان هدفك للربح فعمرك مار ح تبيع بخسارة حتى لو نزل السوق وبيكون الصبر عندك أطول على السهم حتى لو وصل الى أسابيع وبالتالي تتكون لديك قناعه بعدم البيع بخسارة وهذا بأمر الله سبحانه وتعالى , إذا كنت من هذا النوع فسوف أخبرك أنه لأيوجد سهم أرتفع وتم شرائه بسعر علي وأصاب السوق عملية تصحيح الأ ورجع الى سعر الشراء وأعلى منه بكثير وهذا ما لأحظته من خلال خبرتي وطول فترة تداولي في مجال الأسهم يعني المساله ماهي خسارة أو ضياع المال في سوق الأسهم المسأله شويت صبر ومع الأيام بتتعلم.
ب- لو كان هدفك خساير أقولك روح دور على مجال للإستثمار أفضل من الأسهم.
ج- لو كانت تجربه جديد من غير هدف فما أعتقد أنك بتربح فيها وبتكون خسايرك على قد ربحك فلأبد من تكوين هدف والتوكل على الله .

2- لأبد من إنشاءمحفظة إستثماريه وهذي المحفظة مثل الحساب الجاري ولكن يحفظ فيها الأسهم المملوك لك ولأ تفتح المحفظه الإستثماريه غير بحساب جاري ولابد يكون الحساب الجاري في نفس البنك الذي تود فتح المحفظه فيه وعلى حسب ماعرفت أن أ-البنك الأهلي يطلب فوق 5000 الألف لفتح الحساب الجاري وإنشاء المحفظه
ب/البنك الفرنسي 50000 الف ج- سامبا 50000 الف د- الراجحي كان أي مبلغ لكن يقولو سار مايفتح المحفظه غير فوق 100000 الف ريال أما بالنسبالى خدمات النت والتداول فيها فكل البنوك تأخذ رسم سنوي وقدره 500 ريال
لكن الراجحي وقف الإشتراك والبنك الأهلى ليس لديه خدمات التداول بالنت لكن جميع البنوك يمكن التداول فياه من خلال الصالات .

3- تختلف البنوك في عدد الأيام التي يتم فتح المحفظه الإستثماريه فيها فالراجحي يأخذ 15 يوم والأهلي 20 يوم وطبعا يختلف لوكان هناك واسطه يعني خلال 3 أيام ينفتح لك محفظه.

4- بعد إتمام عملية تكوين المحفظه وإشتراك في النت يتم تزويدك بأسم المستخدم والرقم السري من البنك للتداول بالنت , وفي هذي الحاله لأبد من تنبيهكم بأن هناك مميزات وأيضا عيوب لهذي العمليه .
المميزات
1- سرعة التنفيذ وإدخال الأوامر بدل من إنتظار في طوابير الصاله
2- القدره على التحويل الى الحساب الجاري من المحفظه وبالعكس
3- التركيز بدل الصجه في الصالة وبالتالي أخذ القرار من غير ما أحد يأثر عليك
4- يمكن إجراء كذا عمليه في اليوم الواحد
العيوب
1- بعض الأحيان يعلق واتنفتح الصفحه معاك
2- الأسعار متأخرة بفرق 2 دقائق .
3- في النادر تعليق الأوامر وهذا يأخذله يوم علشان ينحل من الإداره وممكن المبلغ بعد البيع يتعلق لكن بيرجع في الأخير
هذي بعض المشاكل التي تصادفنا في النت.

5- بعد هذا كله لأبد من معرفة معنى التداول وهي عملية التبادل بالشراء والبيع بين المساهمين على الأسهم فمثلا أن اليوم أمتلك 1000 سهم في البحري وقررت أبيعا بتجي إنت وتشتري ال 1000 سهم مني وهذا يتم عن طريق العرض والطلب والوسيط في ذلك مؤسسة النقد وتداول .

6- عند كل عملية شراء وبيع تأخذ موسسة النقد مبلغ قدرة 15 ريال من البائع والشاري لكل عشرة الألف ريال.

7- طبعا البنك مارح يعطيك الأسعار مباشره لكن هنلك بطاقة تباع في مكتبة جرير تسمى بطاقة مباشر وهي تعرض الأسعار مباشره وأيضا تفاصيل الأوامر وكمية الطلبات والعروض وهنك عدة أنواع من هذي البطاقه ولكن أفظلها بطاقة مباشر برو وذلك حيث أنها تعرض جميع الشركات وتفاصيل الأوامر لها أما البطاقه الأخرى فهي تعرض فقط 15 شركه في الصفحه الواحد وهي صفحتان يعني لأيمكن إتباع غير 30 شركه فقط ويمكن متابعة الباقي عن طرق حذف بعض من هذي الشركات.

8- عند التداول قد تجد عدد من الخانات .
كمية الطلب : هذا معناه شراء وهو يعطيك عدد الأسهم المطلوبه في السوق لهذي الشركه مثل سهم المواشي نجد أنه يوجد عليه طلبات 100000 الف سهم بسعر 99 ريال أيضا يمكن وضع طلب للشراء بأقل من هذا السعر ومن ثما الإنتظار حتى يتم التنفيذ وقدينزل السعر ويتم التفيذ في نفس الوقت أو يـتأخر الى يومين .

كمية العروض : وهي تعني كميه الأسهم المعروضه للبيع نأخذ مثال على سهم المواشي كمية العرض 50000 الف بسعر 99.5 ويمكنك وضع اعلى من هذا السعر وتنتظر حتى يتم الوصول اليه

عدد الصفقات : وهي تمثل كميه الصفقات وعددها التى تمت في هذا اليوم .

أخر سعر : وهو السعر الذي وصل اليه السهم في هذه اللحظه .

التغير . وهذا يعني نسبة نزول السهم أو إرتفاعه وأقصى حد يصل اليه السهم في الإرتفاع أو النزول هو 10 % مثال على ذلك سهم المواشي نفرض أن سعره 100 ريال وكان التغير 1 بالون الأخضر هذا يعني أن السهم قد زاد بنسبة ريال واحد ولو كان بالون الأحمر هذا يعني أن السهم قد نزل ريال واحد وتختلف نسبة التغير من سهم الى أخر فلو كان سعر السهم 300 ريال فمعنى أن 1% تساوي 3 ريال أما تكون صعود أو نزول.

الحد الأعلى : وهو أقصى أرتفاع وصل اليه السهم لهذا اليوم .

الحد الأدني : وهو أقصى نزول وصل اليه السه لهذا اليوم.

7- حدد لنفسك هل تريد أن تكون مضارب يومي أو اسبوي أو شهري أومستثمر طويل الأجل بمعنى لوكنت مضارب يومي فإنك تجني أرباحك يوميا سواء بخساره أو ربح إسبوعي فهذا يعني أنك تبيع السهم في نهايه الإسبوع
وتشتري بداية الأسبوع . والشهري نفس الإسبوعي. المستثمر طويل الأجل وهذا يهمه الأرباح التى توزع وأيضا فرق السعر بعد سنه مثل ذلك شركة الراجحي والكهرباء وهذا يكون فقط في شركات العوائد ومنها البنوك وسابك وسافكو والكهرباء وغيرها.

8- حدد لنفسك مقدار معين للمكسب والخسارة يعني تقول يكفيني 5 ريال كمكسب و4 ريال خسارة وبعد ذلك أعدل الخساره الى مكسب في السهم الجاي.

9 - دائما أشتري على الإشاعة وبيع عند تأكيد الخبر لأن السهم بينزل بعد التأكيد أكبر مثال على ذلك قرار توزيع القمح جميع الأسهم كلنت في رتفاع وقت افشاعة وعند تأكيد الخبر ثاني يوم نزلت بالنسب أو بفارق 6 ريال.
10 - تنقسم الأسهم الى عدة قطاعات
أ- القطاع الصناعي ويحتوي على 26
ب- القطاع الزراعي ويحتوي على 9 شركات
ج- قطاع البنوك ويحتوي على 9 بنوك
د- قطاع الخدمات ويحتوي على18
هـ - قطاع الكهرباء ويحتوي على شركة الكهرباء فقط
ي -قطاع الإتصالات ويحتوي على شركة الإتصالات السعوديه وقريبا شركة الإتحاد للإتصالات.
و - قطاع الإسمنتات ويحتوي على 8 شركات
عدد الشركات المندرجة تحت جميع القطاعات هي 72 شركه

11- مؤسسه النقد لأتسمح غير بنزول 10 % للمؤشر والأسهم وأيضا 10% في الإرتفاع وليس أكثر من ذلك .

12 - يمكنك الطلب أو العرض بأقل أو أكثر من المعروض في السوق والإنتظار حتى يصل الى السعر الحالي مثل نفرض أننا نريد شراء سهم البحري وهو معروض بسعر 200 ريال ولكن أنا أريد بسعر أقل من الحالي ب 2 أو 4 ريال أو أكثر من ذلك على أن لأتتجاوز نسبة 10% وتضع فتره من الزمن يعني ربما يومين أو أكثر حتى يتم التنفيذ.
لكن لو حصل العكس وأردت البيع مثل عندي 1000 سهم من البحري وسعره في السوق 200 ريال ولكن أريد بيعه بأعلى من ذلك 2 أو 5 ريال فأضع أمر التنفيذ والزمن الأزم للإرتفاعه ويمكن وضع أي مبلغ على أن لأيزيد سعره عن نسبة الأرتفاع المسموح بها وهي 10 % .

13- لأبد من دراسة الوضع المالي للشركات وخصوصا إذا كنت مستثمر طويل الأجل ويمكن الحصول على المعلومات من موقع تداول أو من موقع بعض المنتديات.
بالنسبه للمضارب لأيهم أمر الربح الشركة أو خسارتها وكل مايهمه الأخبار الجديده للشركات

14- كيفية حساب نسبة ال 10% لكل سهم في حالة الإرتفاع وفي حالة النزول.
أ- في الارتفاع نضرب سعر إغلاق السهم في 1.1 يعطينا نسبة الإرتفاع لثاني يوم مثال على ذلك سهم البحري ونفرض أنه أقفل على سعر 200 ريال وأبغا أحسب نسبة ال10 % لثاني يوم 200 *1.1 = 220 - 200 =20 يعني نسبة اإرتفاع تساوي 20 ريال . وهذا إذا كان للشركه خبر جديد وحصلت عليه مضاربه والسهم حيقفل نسبه فيمكن لك حساب هذي النسبه بهذي الطريقه.
الفائده من الحساب في بعض الأحيان يقفل السهم نسبه ويرتد بعد دقائق في النزول وأنت تبغا تدخل في السهم لكن السهم قفل نسبه وأنت ماتعرف ودخلت وشريت ولقيت نفسك بعد دقائق تحت ونزل سعر السهم وتعلقت لكن لو السهم مكمل على النسبه وباقي عليه كم ريال بعد الحساب فتقدر تدخل وتبيع عند تقفيل النسبه.
ب- في حالة النزول يتم حسابه بضرف سعر إقفال اليوم السابق في 9. وتكون كاالتالي طبعا مثال البحري والسعر عند 200 ريال 200 *9. = 180 -200 = 20 ريال في حالة النزول.
الفائدة قد يحدث في السوق جني أرباح أو تصحيح ويكون السوق نازل بالنسب وتستفيد من هذا بطلب السهم عند سعر تقفيل السهم نسبة في حالة النزول فلو ماكنت تعرف هذا الحساب فربما تشتري عند سعر 190 ريال وأنت تظن أنك أخذته عند أقل الأسعار وفجئه تلاقي السهم كمل نزول ووقف عند سعر 180 ريال فبدل من حصولك على السهم عند سعر 190 يمكن الحصول عليه بأقل من ذلك.

15 -للمضارب والمستثمر وقبل دخول السوق لأبد من تقسيم المحفضه الى ثلاثة أقسام.
أ- قسم للأستثمار طويل الأجل ويكون في شركات العوائد
ب- قسم للمضاربه
ج- قسم للطؤارئ

16- لأتضع جميع المحفظه في سهم وأحد هذا أكبر خطاء بل خليها متنوعه من عدد من الشركات يعني قسم المضاربه خليه في أكثر من شركه وأيضا قسم الإستثمار خليه على الأقل في شركتين أو ثلاثه.

17- عندما تتابع شركه وتريد الدخول فيها فأدرس كمية الطلبات والعروض بحيث أنك لأتبيع في التجميع وتشتري في التصريف.

18 -كيفية معرفة التجميع في هذه الحاله يتم تركيع السهم الى أدنى مستوى له والتجميع بكميات صغير حيث يقوم مضارب السهم أو الهامور بعرض كميه كبيره من الأسهم للبيع فا يأتي المساهم للبيع ويرى هذي الكميه الكبيره فيظن أنها تصريف والسهم سوف ينزل وفي هذا الوقت يتخلص المساهم من السهم بأقل سعر من المعروض وفي هذه اللحظه يتم التجميع من الهامور يكميات بسيطة ويكون السهم واقف عند سعر معين لفترة يوم ولأ يومين وبعد ذلك يرجع يضغط على السهم مره ثانيه بنفس الطريقه وهو يجمع عند أسعار أقل وبعد ذلك يتم تجميع حتى يصل الى العدد المطلوب.

19 -كيفية معرفة التصريف بعد عملية التجميع يقوم الهامور وبسرعه للفت نظر المضاربين بشراء أغلبية العروض الموجوده ويرفع السهم ريالين وفي هذه اللحظه ينتبه المضاربين ويبدأو يشترو وفي هذه اللحظه يقوم الهامور بعرض الكميه عند أسعار عاليه على المضاربين وسرعان مايقفل السهم نسبه ويبدا في النزول الى سعر الإفتتاح.

20 للمضارب لأتشتري في أول نصف ساعه الإ إذا كنت متأكد من إشاعه أو من سهم عليه مضاربه وبيقفل نسبه أو من خلال متابعة سهم لليوم السابق يكون قفل بطريقه مريبه وسوف يفتح ثاني يوم على إرتفاع يعني هذا يتضح من كمية التداول للسهم في اليوم السابق ومن طريقة إلتهام العروض في أخر دقائق قبل إقفال السوق.

----------------------------------------------------------
• كثير من الأعضاء لم يعرف كيفية التفريق بين التجميع والتصريف ودرس اليوم سوف يكون عن التجميع وفي درس مستقل أيضا سوف أشرح التصريف كما حدث في صدق.

التجميع : ماذا يقصد بالتجميع؟
التجميع هو شراء أكبر كميه من الهامور لشركة معينه ويتم الشراء بعدة صفقات وعلى مدار فتراة زمنيه طويله قد تصل الى اسبوعين .
ماالسبب في التجميع؟ .. لها عدة أسباب ومنها :
1- يكون سعر السهم في أقل مستوى له ولم يرتفع
2- ربما يكون هناك خبر لأحد يعلم عنه غير الهامور وهذا ربما يكون أخذ المعلومه من القائمين على الشركه وهذا ماينقص السوق عندنا عدم وجود الشفافيه
3- ربما تكون رغبه فقط في المضارب والهامور في رفع السهم فقط .
4- ربما يكون هذا السهم الذي يتم رفعه يؤثر على القطاع الموجود فيه فيرتفع القطاع كاكل وأعطيكم أكبر مثال سهم البحري أراد المضارب رفع السهم في الفتره السابقه من أجل لفت الإنتباه الى القطاع الخدماتي وبالفعل تم رفع القطاع الخدماتي .
5- طبعا ليس لكل سهم مضارب خاص فيه ولكن المضاربين يتنقلون من سهم الى سهم أخر وهذا ما لوحظ في سهم حائل فقد جمع فيه المضارب وبعد مارتفع صرفها وهذا المضارب أنتقل الى سهم أخر .

كيفية معرفة إشارت التجميع؟
المضارب أو الهامور ليس بغبي حتى يعطي إشارات التجميع ولكن هناك بعض الإشارات التي لأيستطيع أن يتحكم فيها
1- ثبات السعر للسهم لمدة 6 أيام وهذا يتضح من الرسم البياني للسهم ويمكن الحصول عليه من موقع تداول وأكبر مثال على ذلك صدق فقدثبت لمدة 10 أيام مابين 153 الى 159 ريال .
2- السهم نراه يرتد بأقصى سرعه له لو حصل جني أرباح للسوق.
3- السحب من الطلبات .
4- الضغط على السهم وذلك من خلال عرض كميات كبيره للبيع عند سعر معين فيأتي غير من المساهمين ويبيع بسعر أقل من السعر المعروض ويتكرر ذلك على مدى أيام التجميع .
5- لأبد من مراقبه متوسط عدد الصفقات ومعرفه هل هي في إزدياد أم لأ.

كيف يلفت المضارب عيون المساهمين للسهم؟
1- يلتهم العروض الموجوده بسرعه وبي فرق الأسعار .
2- يتم طلب كميات كبير للسهم .

وبذلك يتم التجميع للسهم

21 -كيف تعرف أن السهم سوف يواصل إ رتفاع بعد رفعه وأن للسهم بقيه؟
يتم ذلك عن طريق مراقبة كمية التنفيذ فلو كانت أكبر من اليوم السابق فأعلم أن السهم أخذ حقه من إرتفاع وسوف ينزل فابتعد عنه أما لو كان كمية التنفيذ أقل من اليوم السابق فهذا يعني أن السهم سوف يواصل الإرتفاع لليوم التالي.

22- نلاحظ هناك بعض العبارت الموجوده في قائمة الشركات ولأ نعرف معناه فامثلا ماذا يعني القيمه السوقيه والقيمة الدفتريه والقيمة الإسميه.
القيمه الإسميه : وهي تعني سعر شراء السهم وقت إنشاء الشركه.
القيمه الدفتريه: وهي تعني حق المساهم في حالة حصول تصفيه للشركه وهي قيمه ما سوف يحصل عليه المساهم مقابل مايملك من الأسهم ويمكن حساب هذي الطرقه كالتالي
أصول الشركه - الديون = الناتج / على عدد الأسهم = القيمه الدفتريه للسهم
منققققققققققققول